新華財(cái)經(jīng)和面包財(cái)經(jīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門公開通報(bào)的處罰信息，對財(cái)險公司2024年上半年的違規(guī)處罰數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析，從罰款金額和罰單數(shù)量角度透視券商合規(guī)情況。金融監(jiān)管部門主要包括證監(jiān)會及證監(jiān)會分局、證券交易所、人民銀行及分行等。

以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年上半年，共有45家財(cái)險公司收到金融監(jiān)管部門出具的以機(jī)構(gòu)為處罰對象的罰單，罰單數(shù)量共計(jì)354張。

2024年上半年，在統(tǒng)計(jì)梳理的354張罰單中，人保財(cái)險的罰單數(shù)量和罰沒金額雙高。從罰沒金額來看，超九成財(cái)險公司的單張罰單被罰沒金額低于50萬元，違規(guī)主要涉及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)虛假以及提供或編制其他虛假材料。

? 2024年上半年累計(jì)被罰沒超9800萬元，罰單數(shù)超350張??

根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門公開通報(bào)的處罰信息，以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年上半年，共有45家財(cái)險公司收到金融監(jiān)管部門出具的以機(jī)構(gòu)為處罰對象的罰單，罰單數(shù)量共計(jì)354張。 ? ?

圖1：2024年上半年財(cái)險公司罰款金額及罰單數(shù) ??

從單家機(jī)構(gòu)來看，人保財(cái)險的罰單數(shù)量和罰沒金額雙高，上半年共收到59張罰單，被罰沒金額超1900萬元。

? 超九成罰單被罰沒金額低于50萬元 ?

從單張罰單的處罰金額分布來看，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2024上半年，財(cái)險公司超100萬元的大額罰單共計(jì)5張，合計(jì)被罰沒金額約2085.42萬元。

此外，被罰沒金額在50萬元（含）至100萬元（不含）之間的罰單共計(jì)27張，合計(jì)被罰沒金額合計(jì)1733.9萬元。被罰沒金額在20萬元（含）至50萬元（不含）之間的罰單共計(jì)145張，合計(jì)罰沒金額為4298.85萬元。而20萬元（不含）以下罰單共計(jì)177張，被罰沒金額合計(jì)1693.8萬元。

圖2：財(cái)險公司單張罰單罰沒金額分布

從涉及的違規(guī)事由來看，財(cái)險公司普遍涉及的違規(guī)行為以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)虛假、提供或編制其他虛假材料為主。

2024年1月3日，亞太財(cái)產(chǎn)保險有限公司新鄉(xiāng)中心支公司因“編制或提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；虛掛中介套取費(fèi)用；開展保險業(yè)務(wù)為其他個人牟取不正當(dāng)利益；個人代理人管理不到位；違規(guī)聘任代理人員；給予投保人合同以外利益”，被國家金融監(jiān)督管理總局新鄉(xiāng)監(jiān)管分局警告并處罰款99萬元。

2月9日，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險股份有限公司洛陽中心支公司被國家金融監(jiān)督管理總局洛陽監(jiān)管分局處以罰款92萬元，主要違法違規(guī)為：“編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料；利用保險經(jīng)紀(jì)人虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用；未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率”。 ? ?

4月24日，眾安在線財(cái)產(chǎn)保險股份有限公司因“隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易；通過關(guān)聯(lián)方虛假列支費(fèi)用；通過關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送的報(bào)表存在錯報(bào)漏報(bào)；將保險資金運(yùn)用形成的投資資產(chǎn)用于向他人發(fā)放貸款”，被國家金融監(jiān)督管理總局處以罰款180萬元。

? 人保財(cái)險：收罰單數(shù)量及罰沒金額均居首位??

根據(jù)監(jiān)管部門通報(bào)信息統(tǒng)計(jì)，2024上半年，涉及人保財(cái)險及其分支機(jī)構(gòu)的罰單共有59張，累計(jì)罰沒金額1917.8萬元，其中有1張超百萬元大額罰單。

圖3：2024上半年人保財(cái)險及其分支機(jī)構(gòu)40萬元以上罰單

2024年5月17日，中國人民財(cái)產(chǎn)保險股份有限公司因：“將直接業(yè)務(wù)虛掛中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)；少計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備；招投標(biāo)管理不規(guī)范；支農(nóng)融資業(yè)務(wù)捆綁銷售保險產(chǎn)品；相關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料不真實(shí)；跨年度列支手續(xù)費(fèi)等”，被國家金融監(jiān)督管理總局處以罰款合計(jì)681萬元。其中，總公司221萬元，分支機(jī)構(gòu)460萬元。此外，公司25名責(zé)任人員除警告并處罰款1萬元至20萬元不等。 ? ?

3月14日，中國人民財(cái)產(chǎn)保險股份有限公司長春市分公司因：“虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、違規(guī)解除交強(qiáng)險合同”，被國家金融監(jiān)督管理總局吉林監(jiān)管局處以罰款70萬元。

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