面包財(cái)經(jīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門公開通報(bào)的處罰信息，對(duì)國有銀行2024年的違規(guī)處罰數(shù)據(jù)進(jìn)行了不完全統(tǒng)計(jì)分析，從罰單數(shù)量、罰款金額等角度透視國有銀行合規(guī)情況。金融監(jiān)管部門主要包括國家金融監(jiān)管總局及派出機(jī)構(gòu)、央行及其分支機(jī)構(gòu)、國家外匯管理局等。

以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年，金融監(jiān)管部門開出的涉及國有銀行及其分支機(jī)構(gòu)，以機(jī)構(gòu)為處罰對(duì)象的罰單數(shù)為597張，涉及被罰沒總金額超3.5億元。

2024年度，在統(tǒng)計(jì)梳理的597張罰單中，涉及11張300萬元及以上的大額罰單。其中，工商銀行單張罰單被罰金額居首，超1000萬元。郵儲(chǔ)銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒金額超過300萬元的大額罰單。

2024年國有銀行累計(jì)罰沒超3.5億元

面包財(cái)經(jīng)根據(jù)相關(guān)監(jiān)管部門公開通報(bào)的處罰信息，以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024年度，金融監(jiān)管部門開出的涉及國有銀行及其分支機(jī)構(gòu)，以機(jī)構(gòu)為處罰對(duì)象的罰單數(shù)為597張，涉及被罰沒總金額超35009.77萬元。

從單家機(jī)構(gòu)來看，2024年，農(nóng)業(yè)銀行被罰沒金額7197.87萬元，居于國有銀行首位；中國銀行、建設(shè)銀行分居第二、第三位，分別被罰沒6269.05萬元和6008.6萬元。

從處罰機(jī)構(gòu)來看，國家金融監(jiān)管總局及派出機(jī)構(gòu)共開出452張罰單，累計(jì)罰沒約2.72億元；國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)共開出405張罰單，累計(jì)罰沒約5684.09萬元；央行及其分支機(jī)構(gòu)共開出40張罰單，累計(jì)罰沒約2137.02萬元。

另外，在統(tǒng)計(jì)梳理的597張罰單中，涉及11張300萬元及以上的大額罰單。其中工商銀行單張罰單被罰金額居首，為1050萬元。此外，郵儲(chǔ)銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒金額超過300萬元的大額罰單。

中國銀行：2024年收129張罰單

2024年度，涉及中國銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單有129張，罰沒金額合計(jì)6336.89萬元，其中，涉及1張單張?zhí)幜P金額430萬元的大額罰單。

2024年1月5日，中國銀行因“部分重要信息系統(tǒng)識(shí)別不全面，災(zāi)備建設(shè)和災(zāi)難恢復(fù)能力不符合監(jiān)管要求；重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門報(bào)告，且投產(chǎn)及變更長期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件；信息系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不到位、處置不及時(shí)，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件；監(jiān)管意見整改落實(shí)不到位，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件等九項(xiàng)違法違規(guī)行為”，被國家金融監(jiān)督管理總局處以罰款430萬元。

除此之外，中國銀行還有14張罰單的被罰沒金額在100萬元或以上。公開信息顯示，2024年6月18日，中國銀行股份有限公司揚(yáng)州分行由于：“向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；貸款資金用途管控不到位；貸款分類不準(zhǔn)確；票據(jù)和信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)；滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票虛增存貸款規(guī)模；貸款資金轉(zhuǎn)作保證金”，被國家金融監(jiān)督管理總局揚(yáng)州監(jiān)管分局沒收違法所得并處罰款合計(jì)294.462007萬元。

2024年9月30日，中國銀行股份有限公司重慶市分行由于違反信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理規(guī)定，被中國人民銀行重慶市分行處以罰款238萬元。

2024年12月20日，中國銀行股份有限公司大荔縣支行由于貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，被國家金融監(jiān)督管理總局渭南監(jiān)管分局處以罰款85萬元。同時(shí)，時(shí)任中國銀行股份有限公司大荔縣支行副行長王升被禁止終身從事銀行業(yè)工作，時(shí)任中國銀行股份有限公司大荔縣支行業(yè)務(wù)發(fā)展部客戶經(jīng)理王平、支行業(yè)務(wù)發(fā)展部主任左校強(qiáng)均被處以警告。

郵儲(chǔ)銀行：因貸款違規(guī)收645萬元大額罰單

根據(jù)監(jiān)管部門通報(bào)信息統(tǒng)計(jì)，2024年，涉及郵儲(chǔ)銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單有72張，總罰沒金額合計(jì)約4231.43萬元，其中，涉及9張單張?zhí)幜P金額在100萬元及以上的大額罰單。

2024年1月9日，郵儲(chǔ)銀行浙江省分行因“個(gè)人經(jīng)營性貸款管理不審慎，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營主體注銷問題；向公務(wù)員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營性貸款；個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入股市；個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用入房市；資金回流股東實(shí)質(zhì)置換土地購置成本；未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；貸款“三查”不到位，重大負(fù)面信息披露不充分；流動(dòng)資金貸款被挪用入股市；流動(dòng)資金貸款被挪用于信托等投資；企業(yè)劃型管理不到位，小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)；住房按揭貸款資金未直接支付至預(yù)售資金監(jiān)管賬戶等違法違規(guī)行為”，被國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局處以罰款645萬元。

2024年12月6日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司云南省分行因“減費(fèi)讓利政策落實(shí)不到位、貸款“三查”嚴(yán)重不審慎、未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款、信用卡透支資金被挪用、個(gè)人貸款支付管理與控制不到位” 等多項(xiàng)違規(guī)，云南金融監(jiān)管局對(duì)郵儲(chǔ)銀行云南省分行罰款190萬元，對(duì)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)罰款300萬元，合計(jì)罰款490萬元。

2024年4月26日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司石家莊市廣安支行因占?jí)贺?cái)政存款或者資金，被中國人民銀行河北省分行警告并處罰款246萬元。

2024年12月13日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司陜西省分行因違反反洗錢管理規(guī)定，被中國人民銀行陜西省分行處以罰款193萬元。

交通銀行： 收16張百萬級(jí)大額罰單

根據(jù)監(jiān)管部門通報(bào)信息統(tǒng)計(jì)，2024年，涉及交通銀行及其分支機(jī)構(gòu)的罰單有73張，雖然整體罰單數(shù)量較少，但總罰沒金額合計(jì)約5903.44萬元，主要由于百萬以上罰單較多。數(shù)據(jù)顯示，2024年，交通銀行及其分支機(jī)構(gòu)共收到16張罰沒金額在100萬元及以上的罰單。

2024年8月2日，?交通銀行股份有限公司湖北省分行因：“線上抵押貸管理不盡職，形成不良；按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)管理不盡職；房地產(chǎn)開發(fā)貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重大損失；經(jīng)營性物業(yè)貸風(fēng)險(xiǎn)管理不盡職；違規(guī)發(fā)放并購貸款用于股本權(quán)益性投資；內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處以罰款490萬元。

2024年12月17日，交通銀行股份有限公司天津萬德莊支行由于授信管理不到位；關(guān)聯(lián)關(guān)系識(shí)別不到位、未按集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動(dòng)，被國家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局處以罰款370萬元。

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